[미국주식] QQQ vs SCHD: ETF 비교 분석

안녕하세요. 이슬처럼입니다.

 

올해 3월 예금들을 정리하고 미국 주식에 투자 하였습니다.
처음에 선택했던 종목들은 QQQ, SCHD, 테슬라, 애플, 쉐브론, 리얼티인컴이였어요.
(기술주:QQQ,테슬라,애플 / 배당주:SCHD,쉐브론, 리얼티인컴)
7월 현재 최종적으로는 QQQ, SCHD, 테슬라에만 투자할려고 해요!
이번 글에는 제가  선택했던 ETF  2종에 대해 말씀드릴려고 해요.

1: 설명 및 특징

 QQQ (Invesco QQQ Trust)
QQQ는 NASDAQ-100 지수를 따라가는 ETF로, 주로 기술 회사 주식들로 구성되어 있어요. 1999년에 시작된 QQQ는 애플, 마이크로소프트, 아마존, 구글, 테슬라 등 우리에게 익숙한 큰 기술 회사들에 투자해요. 기술과 혁신 중심의 주식들로 이루어져 있기 때문에 주가 변동이 클 수 있지만, 장기적으로 높은 성장 가능성을 기대할 수 있어요.

QQQ 24년 7월 12일 차트

QQQ 보유종목 비중

QQQ STYLE BOX

SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)
SCHD는 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index를 따라가는 ETF로, 안정적이고 높은 배당을 주는 회사들의 주식들로 구성되어 있어요. 2011년에 시작된 SCHD는 배당을 꾸준히 주고 성장할 가능성이 있는 우량 주식에 집중해요. 코카콜라, 존슨앤드존슨, 맥도날드, 애플 등 다양한 산업의 회사들이 포함되어 있어요. SCHD는 비교적 안정적인 수익을 제공하며 주가 변동성이 낮은 편이에요.

SCHD 24년 7월 12일 차트

SCHD 보유종목 비중

SCHD STYLE BOX

2: 수수료

QQQ의 총 보수율은 약 0.20%입니다. 기술주 중심의 높은 성장성을 생각하면, 투자자들이 감수할 수 있는 수수료라고 할 수 있어요. QQQ는 거래량이 많아 매수와 매도 시 비용도 상대적으로 낮아요.

SCHD의 총 보수율은 0.06%로, QQQ보다 훨씬 낮아요. 이는 SCHD가 매우 비용 효율적인 ETF라는 의미에요. 배당을 많이 주는 주식들로 구성되어 있어 낮은 비용으로 안정적인 배당 수익을 얻을 수 있어요.

3: 배당률

QQQ는 성장주 중심이라 배당률이 낮아요. 최근 배당 수익률은 약 0.5% 정도에요. QQQ의 주요 수익은 주가 상승에서 나오기 때문에 배당보다는 주가 상승에 더 중점을 두는 투자자에게 맞아요. QQQ는 주로 분기별로 배당금을 지급해요. 최근 배당은 2024년 6월에 주당 $0.7615였어요.

QQQ 배당금

SCHD는 고배당주에 집중해 배당 수익률이 높아요. 최근 배당 수익률은 약 3-3.5% 정도로 QQQ보다 훨씬 높아요. SCHD는 안정적인 배당 수익을 원하는 투자자에게 적합해요. 배당을 재투자하면 복리 효과도 기대할 수 있어요. SCHD 역시 분기별로 배당금을 지급하며, 최근 배당은 2024년 6월에 주당 $0.8241이었어요.

SCHD 배당금

SCHD 24년 7월 배당금 입금 알림톡

4: 어떤 사람들이 투자하면 좋을지?

QQQ는 기술주에 관심이 많고 높은 성장 가능성을 기대하는 투자자에게 좋아요. 주가 변동이 크지만 장기적으로 큰 자본 이득을 기대하는 사람들에게 맞아요. 또한, 기술 혁신과 디지털 경제의 성장을 믿고 투자하고 싶은 사람들에게도 적합해요.
SCHD는 안정적이고 꾸준한 배당 수익을 원하는 투자자에게 좋아요. 주가 변동이 적고 배당 수익률이 높아 은퇴 준비나 보수적인 투자 전략을 선호하는 사람들에게 맞아요. 또한, 장기적인 배당 성장에 투자하고 싶은 사람들에게도 좋은 선택이에요.

5: 수익률

두 ETF의 최근 수익률을 표로 비교해 보았어요.
기간	QQQ 수익률	SCHD 수익률
3개월	10.57%	2.19%
1년	34.51%	11.76%
5년	164.28%	75.16%
10년	460.62%	181.62%

 

QQQ는 기술주에 많이 투자하기 때문에 최근 몇 년간 큰 성장을 보여주었어요. 특히 5년, 10년 동안 큰 수익을 올린 것을 볼 수 있어요. 기술주의 성장 가능성을 믿고 장기 투자를 고려하는 사람들에게 적합해요.

SCHD는 안정적인 배당 수익과 더불어 비교적 안정적인 주가 성장을 보여주고 있어요. 1년, 5년, 10년 모두 괜찮은 수익률을 보이며, 배당 수익률도 높기 때문에 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 좋아요.

QQQ 기간수익률

SCHD 기간수익률

현재 QQQ, SCHD 수익률

결론

결론적으로, QQQ와 SCHD는 각기 다른 투자 목적과 성향에 맞춘 ETF에요. QQQ는 고성장 기술주에 투자하고 싶은 사람들에게, SCHD는 안정적인 배당 수익을 원하는 사람들에게 좋아요. 자신의 투자 목표와 성향을 고려해 적절한 ETF를 선택하는 것이 중요해요. QQQ는 더 높은 리스크를 감수할 수 있는 젊은 투자자나 기술주에 관심 있는 사람들에게 적합하고, SCHD는 안정적이고 꾸준한 수익을 원하는 중장년층이나 보수적인 투자자들에게 잘 맞아요. 저는 현재 50%대 50%로 투자할려고 해요! 자신의 재테크 목표와 상황에 맞춰 현명한 투자를 해보세요!

 

여러분의 성공적인 재테크를 언제나 응원합니다.

 

저의 첫 단타도전기가 궁금하다면...?

https://dewlike.me/70

[단타] 첫 단타도전-망했어요.(feat. 처음부터 시작하는 주식투자 단타전략)